今は生活に欠かせないのがスマホですよね。
一人に一台、あるいはそれ以上活用している人がいるかもしれませんが、それほど無くてななら無い必需品と言えるでしょう。
そんなスマホですが、スマホアプリでお金が借りられるっていうのは便利ですよね。
今回はスマホアプリを使用し、借入などの手続きや、色々なサービスを利用できる銀行カードローン系アプリをご紹介していきます。
記事の目次
- 1 アプリの使用にはインストールと登録が必須!
- 2 銀行カードローンアプリ!銀行サービス全般に対するアプリが多い!
- 2.1 [バンクイック]三菱UFJ銀行のカードローンはアプリから申し込みOK!
- 2.2 [三井住友銀行アプリ]申し込みから借入・返済までアプリ1つでOK!
- 2.3 [みずほダイレクトアプリ]みずほ銀行カードローンの借入・返済が可能!
- 2.4 [楽天銀行アプリ]楽天銀行スーパーローンは口座があればメンバーズデスクにログイン!
- 2.5 [イオン銀行スマッとATMアプリ]スマホで簡単に借入・返済可能!
- 2.6 [みんなの銀行Loan]借入までアプリで完結!完全カードレスの新しいローン!
- 2.7 [PayPay銀行ローンアプリ]申し込みと借入もアプリで完結!
- 2.8 [Myセブン銀行]セブン銀行ローンサービスは申し込みから契約までアプリ完結!
- 3 まとめ
アプリの使用にはインストールと登録が必須!
カードローンアプリや決済アプリを利用するには、アプリのインストールと登録が必要です。
アプリのインストールについては、公式ホームページ経由やアップルの「App Store」、androidアプリの「GooglePlay」から直接ダウンロードできますよ。
カードローンアプリへの登録は各会社や銀行で手順が異なりますが、一般的には申し込み後や口座開設時にログイン情報が通知されてからにになりますね。
まずは、アプリをインストールする事から始めましょう!
銀行カードローンアプリ!銀行サービス全般に対するアプリが多い!
消費者金融のアプリは、どちらかといえばお金を借りる事に特化したアプリが多いですが、銀行アプリはカードローン専用ではなく、銀行サービス全般に対するアプリが多いと思います。
また、以前の銀行アプリは、必要書類の提出だけしかできないようなものもありましたが、最近ではカードローンの借入・返済ができるアプリがとても増えています。
それだけ便利になったということで、嬉しい事ですけどね。
それでは次からは各銀行アプリということで、ご紹介していきましょう。
[バンクイック]三菱UFJ銀行のカードローンはアプリから申し込みOK!
申し込み条件 | ・年齢が20歳以上65歳未満の国内に居住する方で、保証会社(アコム株式会社)の保証を受けられる方 ・原則安定した収入がある方 |
金利 | 1.8%~14.6% |
iPhone対応 | 〇 |
Android対応 | 〇 |
カードレス対応 | 〇 |
郵送物なし | △ |
明細確認 | 〇 |
生体認証サービス | 〇 |
三菱UFJ銀行のカードローン「バンクイック」のアプリは、申し込み手続きや書類提出がアプリ内で完結できて便利だと評判です。
ATMでの借入にはカードが必要ですが、三菱UFJ銀行の口座を持っている方は契約後すぐにアプリで借入をスタートできます。
バンクイックは即日融資には対応していませんが、銀行カードローンならではの低金利で借入できるのがメリット!
また、三菱UFJ銀行だけでなく、提携コンビニATMも手数料無料で利用出来る点が、オススメポイントですね。
バンクイックはアプリで申し込みできますが、テレビ窓口または郵送でのカード受取が可能です。
郵送物ナシで契約したい方は、テレビ窓口が近くにあるかどうかを事前に確認しておくといいでしょう。
スマホからの借り入れは三菱UFJ銀行口座への振込のみで、少々不便ですが、低金利やATM手数料無料というコスト面では強みがありますね。
[三井住友銀行アプリ]申し込みから借入・返済までアプリ1つでOK!
申し込み条件 | ・満20歳以上満69歳以下の方 ・原則安定した収入のある方 ・三井住友技工指定の保証会社(SMBCコンシューマーファイナンス株式会社)の保証が受けられる方 |
金利 | 1.5%~14.5% |
iPhone対応 | 〇 |
Android対応 | 〇 |
カードレス対応 | 〇 |
郵送物なし | 〇 |
明細確認 | 〇 |
生体認証サービス | × |
三井住友銀行の場合、申し込みは「カードローンアプリ」、契約後の取引は「SMBCダイレクト」で行う事になります。
つまり二つのアプリがあるという事ですね。
当日融資 | アプリで借入 | アプリで返済 | 書類提出 | |
カードローンアプリ | 〇 | 〇 | 〇 | 〇 |
三井住友銀行アプリ | 〇 | △ | 〇 | × |
「カードローンアプリ」は、カードローン申し込み手続きや書類のアップロード、元金や返済金の照会が可能です。
「三井住友銀行アプリ」は、インターネットバンキングやカードローンなど、三井住友銀行での各種手続きや照会ができるアプリです。
カードローン用の機能としては、自行口座への振り込み融資が可能で、返済は手数料無料で自由に行う事ができます。
[みずほダイレクトアプリ]みずほ銀行カードローンの借入・返済が可能!
申し込み条件 | ・年齢が20歳以上65歳未満の方 ・安定かつ継続的収入が見込める方 ・審査の結果、保証会社の保証を受けられる方 |
金利 | 2.0%~14.0% |
iPhone対応 | 〇 |
Android対応 | 〇 |
カードレス対応 | 〇 |
郵送物なし | × |
明細確認 | 〇 |
生体認証サービス | 〇 |
みずほダイレクトはシンプルで使いやすい、みずほ銀行の総合アプリです。
カードローン口座をみずほダイレクトの利用口座に登録する事で、みずほダイレクトでカードローンの借入・返済ができるようになります。
必要書類については、アプリからの手続きはできません。
仮申し込みの審査結果メールに登録用URLが記載されているため、そちらから提出しましょう。
みずほ銀行カードローンはインターネット申し込みであれば、契約時の郵送物は原則ありません。
ただし、普通預金同時申し込みの場合、みずほダイレクト利用カード等が郵送されます。
またカードローンの取引明細は発送されませんが、以下のものが郵送されます。
- カードローン専用型を申し込みの場合はカードローンカード
- キャッシュカード兼用型を申し込みの場合には契約内容の確認資料
- 契約時の利用限度額が申し込み時と違う場合には契約内容の確認資料
上記の様に郵送物が発生する状況が多いため、郵送物なしで借りるのはなかなか難しいかもしれません。
[楽天銀行アプリ]楽天銀行スーパーローンは口座があればメンバーズデスクにログイン!
申し込み条件 | ・年齢が20歳以上62歳以下の方(パート・アルバイトのかた、専業主婦の方は60歳以下) ・国内に居住の方 ・お勤めの方で安定収入のある方、専業主婦の方 ・楽天カード(株)または、SMBCコンシューマーファイナンス株式会社の保証を受けられる方(楽天銀行が認めた場合は不要) |
金利 | 年1.9%~14.5% |
iPhone対応 | 〇 |
Android対応 | 〇 |
カードレス対応 | 〇 |
郵送物なし | × |
明細確認 | 〇 |
生体認証サービス | 〇 |
楽天銀行アプリは、入出金や預金残高の確認などの他、外貨預金、各種ローン、宝くじの購入など様々なサービスをこのアプリ一つで行えます。
カードローン契約者は、会員専用の「メンバーズデスク」というオンラインサービスで申し込みや返済などさまざまなサービスを利用出来るようになっていますが、楽天銀行口座をお持ちの場合、このメンバーズデスクにアプリから簡単にログインできます。
楽天銀行アプリはアプリからの借り入れ・返済ができますが、楽天銀行スーパーローン自体がカードレスにはできません。
カード・明細書は必ず郵送になるため、その点は注意が必要です。
郵送物は自宅か勤務先を送付先として指定する事ができます。
ただし、申し込み時に「振込融資ご希望金額」欄に借入希望額を入力すれば、カード到着前の借入も可能です。
[イオン銀行スマッとATMアプリ]スマホで簡単に借入・返済可能!
申し込み条件 | ・国内に居住しているかた、外国籍のかたは永住許可を受けている方 ・満20歳以上、満65歳未満の方が対象 ・本人に安定かつ継続した収入が見込める方 ・パート、アルバイト、自営業者、専業種の方(学生は不可) ・保証会社イオンクレジットサービス(株)の保証を受けられる方 |
金利 | 3.8%~13.8% |
iPhone対応 | × |
Android対応 | 〇 |
カードレス対応 | 〇 |
郵送物なし | × |
明細確認 | 〇 |
生体認証サービス | × |
イオン銀行の「スマッとATMアプリ」は、イオン銀行に口座があれば、キャッシュカードを使わずにイオン銀行のATM取引が利用出来ます。
利用できるのは、イオン銀行普通預金口座をお持ちの方が対象で、アプリ利用の前に歯インターネットバンキングの初回ログインが必要です。
銀行のアプリというと、口座の入出金や預金残高の確認など、銀行の預金業務を中心にサービスを提供している物が多いですが、イオン銀行はサービス毎に「通帳アプリ」「ATM・店舗検索」「スマッとATM」とアプリを複数に分けて提供しています。
そのため、この「スマッとATM」アプリは他の銀行アプリ機能は付帯しておらず、キャッシュカード・ローンカード替わりのシンプルな機能のアプリになっているのが特徴ですね。
アプリとしては「スマッとATM」は利便性が良いとはいえず、iPhoneでもつかえませんし、明細確認や書類提出もできません。
そもそもイオン銀行ATM取引に特化したアプリのため、借入・返済はできますが、結局は「カードローン返済口座にイオン銀行普通預金口座を登録している方に限り、イオン銀行ATMのみで、ローンカードを使わずに借入返済ができる」というものですね。
それほどメリットがないのかもしれませんが、イオン銀行で普段から取引ししているなら便利に使えるでしょう。
[みんなの銀行Loan]借入までアプリで完結!完全カードレスの新しいローン!
申し込み条件 | ・みんなの銀行の普通預金口座をお持ちの方 ・20歳以上69歳以下で収入がある方(アルバイト・パート・年金受給者・自営業の方も申し込み可能) |
金利 | 1.5%~14.5% |
~iPhone対応 | 〇 |
Android対応 | 〇 |
カードレス対応 | 〇 |
郵送物なし | 〇 |
明細確認 | 〇 |
生体認証サービス | 〇 |
みんなの銀行Loanは、2022年7月22日から提供が始まったばかりの新しいローンで、全てのサービスがスマホ完結となっています。
国内初の新しい形、デジタルバンクを目指している銀行の為、Loanも「申込」「借入」「返済」など、全ての手続きがアプリで完了し、年収のみの入力で簡単に審査ができます。
新しい銀行ローンといっても金利は1.5%~14.5%、限度額は最大1000万円と、借入条件はメガバンクのカードローンと比較しても同等です。
また、カードローンは一般的に、提供は時待ってから間もないうちは融資を積極的に行う傾向にあります。
低金利な銀行カードローンから借りたいと考えている方は選択肢の一つとして考えてもいいでしょう。
[PayPay銀行ローンアプリ]申し込みと借入もアプリで完結!
申し込み条件 | 下記の全条件を満たす方 ・申し込み時の年齢が満20歳以上70歳未満の方 ・仕事をしていて安定した収入のある方(配偶者貸付可能、年金受給者も可能) ・当社に普通預金口座をお持ちの個人の方 ・一定の審査基準を満たし、当社の指定する保証会社SMBCコンシューマーファイナンス株式会社の保証を受けられる方 |
金利 | 1.59%~18.0% |
iPhone対応 | 〇 |
Android対応 | 〇 |
カードレス対応 | 〇 |
郵送物なし | 〇 |
明細確認 | 〇 |
生体認証サービス | 〇 |
PayPay銀行カードローン「ローンアプリ」は、申し込みから借入までアプリで完結できるアプリです。
仮審査は最短60分で結果を連絡してもらえます。
契約後は、ローンアプリでログインして借入手続きを済ませたら、普通預金口座に即入金されます。
銀行カードローンの中では珍しく、はじめての借入から30日間は何回借り手も利息0円で利用出来るのも、嬉しいですね。
ネット決済のためすぐにお金を借りたい時に、スムーズに対応できるのがメリットでしょう。
[Myセブン銀行]セブン銀行ローンサービスは申し込みから契約までアプリ完結!
申し込み条件 | ・セブン銀行口座をお持ちの方(個人) ・契約時の年齢が満20歳以上満70歳未満の方 ・一定の審査基準を満たし、当社指定の保証会社(アコム株式会社)の保証を受けられる方 ・外国籍の方は永住者であること |
金利 | 12.0%~15.0% |
iPhone対応 | 〇 |
Android対応 | 〇 |
カードレス対応 | 〇 |
郵送物なし | △(口座開設の場合はキャッシュカード郵送) |
明細確認 | 〇 |
生体認証サービス | 〇 |
セブン銀行ローンサービス(カードローン)はセブン銀行が提供するカードローンです。
利用限度額が最高300万円と低く、それに伴い金利も年率12.0%~15.0%となっています。
しかし利用限度額が70万円で年率14%なので、同じ融資額帯で比べると他の銀行カードローンと大きな差はありません。
申し込みから契約までMyセブン銀行アプリで完結するので、申し込みから最短翌日に借入が可能です。
借入はセブン銀行ATMとダイレクトバンキングの2通りあり、曜日や時間帯に拘わらず原則24時間、借入・返済が手数料無料でできます。
セブン銀行ローンサービスの申し込み、借入・返済・明細確認もできるのでカードローン申し込みからあ利用にわたって比較的使い勝手の良いアプリと言えるでしょう。
まとめ
スマホアプリで利用出来る銀行カードローンなどをご紹介しました。
色々な銀行がアプリを出しており、サービス内容も様々なので自分で見極めて欲しいですね。
最後までご覧いただきありがとうございました。